Клиентам

Лизинг — совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга.

Лизинговая сделка — совокупность договоров, необходимых для реализации договора лизинга между лизингодателем, лизингополучателем и продавцом (поставщиком) предмета лизинга.

Договор лизинга — договор, в соответствии с которым лизингодатель обязуется приобрести в собственность указанное лизингополучателем имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.

Лизингодатель (лизинговая компания) — физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных или собственных денежных средств приобретает в ходе реализации лизинговой сделки в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

Лизингополучатель (клиент) — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором лизинга обязано принять предмет лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование в соответствии с договором лизинга.

Продавец (поставщик) — физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продает лизингодателю в обусловленный срок производимое (закупаемое) им имущество, являющееся предметом лизинга. Продавец (поставщик) обязан передать предмет лизинга лизингодателю или лизингополучателю в соответствии с условиями договора купли-продажи.

Предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество.

Предметом лизинга не могут быть земельные участки и другие природные объекты, а также имущество, которое федеральными законами запрещено для свободного обращения или для которого установлен особый порядок обращения.

Общая сумма договора лизинга — общая сумма лизинговых платежей за весь срок действия договора лизинга, включая авансовые лизинговые платежи.

Выкупной платеж — последний платеж по графику платежей, фактически уплачиваемый лизингополучателем (клиентом) по окончании срока лизинга или в случае досрочного выкупа имущества.

Лизинговый платеж — это ежемесячная сумма, которую лизингополучатель (клиент) платит лизингодателю (лизинговой компании) по договору лизинга.

Начисленный лизинговый платеж — это стоимость аренды имущества, которая включается в расходы лизингополучателя (клиента) и указывается в счете-фактуре.

Возвратный лизинг — разновидность финансового лизинга, при котором продавец (поставщик) предмета лизинга одновременно выступает и как лизингополучатель.

Оперативный лизинг — вид лизинга, при котором лизингодатель закупает на свой страх и риск имущество и передает его лизингополучателю в качестве предмета лизинга за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование. Срок, на который имущество передается в лизинг, устанавливается на основании договора лизинга. По истечении срока действия договора лизинга и при условии выплаты лизингополучателем полной суммы, предусмотренной договором лизинга, предмет лизинга возвращается лизингодателю, при этом лизингополучатель не имеет права требовать перехода права собственности на предмет лизинга. При оперативном лизинге предмет лизинга может быть передан в лизинг неоднократно в течение полного срока амортизации предмета лизинга.

Сублизинг — особый вид отношений, возникающих в связи с переуступкой прав пользования предметом лизинга третьему лицу, что оформляется договором сублизинга.

Импортный лизинг — вид лизинга, при котором предмет лизинга закупается за рубежом и импортируется в страну клиента.

Какие законодательные акты регулируют лизинг в РФ?

Лизинг в России регулируется следующими актами:

• Федеральный закон «О лизинге» No. 164-ФЗ от 29 октября 1998 г. — основной закон о лизинговых операциях.
• Гражданский кодекс РФ (глава 34, параграф 6 «Финансовая аренда») определяет правовые основы и условия договоров лизинга.
• Конвенция УНИДРУА о международном финансовом лизинге (Оттава, 28 мая 1988 г.) применяется к международным лизинговым операциям.

Оплата лизинговых платежей осуществляется в размере и в сроки, установленные Графиком платежей по столбцу «Платёж к оплате», являющимся приложением к договору лизинга.

Платежи вносятся ежемесячно за текущий месяц, не позднее даты, указанной в Графике платежей.

Датой оплаты считается день поступления денежных средств в полном объеме на расчетный счет ООО «ЧелИндЛизинг». Все расчеты должны осуществляться с использованием банковского счета ООО «ЧелИндЛизинг», указанного в договоре лизинга.

Лизинговые платежи в праздничные дни необходимо проводить заблаговременно.

За нарушение условий оплаты предусмотрены пени.

Счета-фактуры выставляются в соответствии с графиком лизинговых платежей. При этом, учитываются периодичность и суммы, закрепленные соответствующим графиком.

Счета-фактуры в электронном виде направляются автоматически на почту, указанную в договоре лизинга, на 5 (пятый) рабочий день месяца, следующего за отчетным.

По договоренности сторон счета-фактуры могут быть предоставлены:

• в электронном виде через систему электронного документооборота;
• заказным письмом на почтовый адрес, указанный в договоре лизинга.

Информация о готовности документов о завершении сделки будет направлена на вашу электронную почту, указанную в договоре лизинга, в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента погашения всех обязательств.

При досрочном выкупе имущества, которое является предметом лизинга, размер выкупного платежа определяется по столбцу «Досрочный выкуп» графика платежей (при условии отсутствия у Лизингополучателя просроченной задолженности). В иных случаях для определения размера выкупного платежа необходимо обратиться по телефону 8 800 500 40 30 в отдел бухгалтерии либо направить запрос на адрес электронной почты l.buh@chelindbank.ru.

Обязательным условием при заключении договора лизинга является страхование имущества на весь срок действия договора лизинга. Допускается использование франшизы на сумму не более 30 000 рублей.

По желанию лизингополучателя страховка может быть включена в лизинговые платежи на весь срок договора лизинга.

Перечень аккредитованных страховых компаний указан в договоре лизинга. Условия страхования должны быть согласованы с ООО «ЧелИндЛизинг».

Скан-копию полиса и документ, подтверждающий его оплату, необходимо отправить на электронный адрес l.str@chelindbank.ru.

Порядок действий при наступлении страхового случая:

1. Уведомить о происшествии компетентные органы (в случае необходимости получения справки о событии).
2. Сообщить страховой компании о наступлении страхового события незамедлительно после обнаружения или происшествия (телефон страховой компании указан на вашем страховом полисе).
3. В течение 2 (двух) рабочих дней с момента наступления страхового события письменно уведомить ООО «ЧелИндЛизинг» письмом на адрес электронной почты l.str@chelindbank.ru.

Если страхование имущества было вне графика лизинговых платежей, лизингополучателю направляется счет за месяц до даты пролонгации.

Если счет не был получен, необходимо направить запрос на адрес электронной почты l.str@chelindbank.ru.

Да, переоформление и расторжение страхового полиса после выкупа транспортного средства возможно. Для расторжения и корректировки данных необходимо обращаться напрямую к страховой компании, выдавшей страховой полис.

1. В течение 10 (десяти) календарных дней с даты подписания акта приема-передачи произведите постановку транспортного средства/самоходной машины на учет в уполномоченных органах.
2. Оплатите государственную пошлину и распечатайте платежное поручение об оплате.
3. Обратитесь в ГИБДД/Гостехнадзор (физически или предварительно запишитесь через портал «Госуслуги»).
4. Получите в ГИБДД/Гостехнадзор документы о регистрации.
5. Отправьте скан-копию или фото Свидетельства о регистрации вашему менеджеру.
6. Передайте оригинал ПТС/ПСМ (бумажную версию) на хранение в ООО «ЧелИндЛизинг»

Соблюдайте сроки регистрации автомобиля и передачи документов. Нарушение установленных сроков передачи документов влечет штрафные санкции.

Примечание: спецтехника регистрируется Гостехнадзором с обязательным предоставлением на осмотр инспектором.

1. Заявление, оформленное на сайте «Госуслуги».
2. Полис ОСАГО (оригинал и копия).
3. ПТС/ПСМ.
4. Оригинал договора лизинга и акт приема-передачи к нему.
5. Оригинал договора купли-продажи и акт приема-передачи к нему.
6. Доверенность от лизингополучателя на выполнение регистрационных действий (если ТС на учет ставит представитель), а также паспорт уполномоченного представителя.

В случае, если постановка транспортного средства на учет на юридическое лицо осуществляется впервые, то необходимы заверенные директором юридического лица копии учредительных документов, а именно:

• копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (ОГРН);
• копия свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН);
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Актуальный список документов рекомендуем уточняйте в органах ГИБДД и Гостехнадзора.

Если регистрация транспортного средства/самоходной машины была осуществлена на Вашу организацию, то Вы самостоятельно оплачиваете штрафы за административные правонарушения.

Если штраф был выписан на ООО «ЧелИндЛизинг», то его оплачивает ООО «ЧелИндЛизинг», а Вам направляет требование о возмещении расходов.

Если регистрация транспортного средства/самоходной машины была осуществлена на Вашу организацию, то Вы самостоятельно оплачиваете налог. Периодичность оплаты установлена законодательством региона.

Некоторые транспортные средства могут попадать под налог на роскошь (повышающий коэффициент к транспортному налогу). Список ежегодно обновляется, ознакомиться с ним можно на сайте Минпромторга РФ (minpromtorg.gov.ru).